林修然做销售路演的那个产品是由上信证券进行代销的，而这第一个出问题的案例则是直销，所以他学习了一下相关的注意事项，但是就他之前的产品销售而言，这第一种类型的错误和他无关。

第二个人则是没有做适当性匹配。林修然知道每一个产品根据投资的情况不同，可能面临的风险就会有所不同，按照监管机构的要求，认为的将风险分为“低风险”、“中低风险”、“中等风险”、“中高风险”、“高风险”五类，对应的在购买产品之前需要对投资者的风险承受能力进行问卷调查，从而按照监管机构给出的全国统一的标准进行打分，打分结果依旧是分为“低风险”、“中低风险”、“中等风险”、“中高风险”、“高风险”五类。

而所谓的适当性匹配说的就是，将不同风险等级的客户和不同风险等级的产品相互之间做匹配，客户可以购买风险等级和自身的风险等级相同或者比自身的风险等级低的产品，但是不能购买风险等级比自身高的产品。

所以一般来说客户购买产品的时候都是需要做风险等级的匹配测试的，但是这个第二个人却并没有给客户做风险等级的匹配测试，就给客户推荐了风险等级最高的产品，客户不懂这些流程，看到推荐的产品收益很可观，被忽悠之下一激动就买了产品，毕竟高风险高收益嘛，风险等级越高，对应的可能会获得的收益也就越高。

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